ارز دیجیتال به‌گونه‌ای از واسطه‌های مبادله گفته می‌شود که مانند ارز عمل می‌کنند. اما توسط برنامه‌های رایانه‌ای خلق و کنترل می‌شوند. من هم مثل خیلی از شما، کتاب جادوگران بازار نوین (Market Wizards) را خوانده‌ام. اگر تا حالا اسم این کتاب را نشنیده‌اید، مجموعه‌ای است از مصاحبه با افسانه‌ای‌ترین تریدرهای سال‌های۱۹۸۰. اولین چیزی که بلافاصله با خواندن کتاب متوجه آن شدم این بود که این افراد چقدر شبیه به یکدیگر هستند. بدون توجه به اینکه از کجا آمده‌اند و چگونه کارشان را شروع کرده‌اند، همه‌ی آن‌ها از یک ضرر وحشتناک در ابتدای کارشان حرف زده بودند.
همه‌ی آن‌ها از اعتقادات اشتباهی که داشته‌اند فراتر رفته‌اند و توانایی فوق‌العاده‌ای کسب کرده‌اند. آن‌ها توانستند خودشان را با شرایط وفق بدهند و در یک‌چشم به هم زدن تفکرشان را عوض کنند. سبک آن‌ها و سیاست‌هایشان به‌شدت باهم متفاوت بود. اما بقیه زندگی‌شان مسیری را دنبال کرده بودند که به طرز شگفت‌انگیزی به یکدیگر شبیه بود.
با شناخت بهتر آن‌ها می‌توان در مسیر موفقیت و تبدیل‌شدن به تریدری بزرگ قدم گذاشت. اما این مسیر چیست و چگونه باید آن را دنبال کرد؟ بیایید باهم کشفش کنیم. همه از پله اول شروع می‌کنند. هیچ‌کس از همان اول سوپراستار و تریدر (Trader) زاده نمی‌شود. بهتر است در ابتدا با تاریخچه ارز دیجیتال شروع کنیم.
تاریخچه ارز دیجیتال به کجا برمی‌گردد؟
ریشه ارز دیجیتال به ایجاد شرکت دیجی کش (Digi Cash) در اواخر دهه ۹۰ توسط دیوید چاوم (David Chaum) برمی‌گردد. دیجی کش که در آن از علم رمزنگاری استفاده‌شده بود، بستری برای بانک‌ها فراهم می‌کرد تا به‌وسیله آن قابلیت انتقال ارزش به‌صورت الکترونیکی فراهم شود. یکی از اولین ای-گلدها E-gold (یک واحد پول طلای دیجیتال است که تحت عنوان شرکت طلا و نقره ریسرو فعالیت می‌کرد) با پشتوانه طلا در سال ۱۹۹۶ ایجاد شد. پول دیجیتال مطرح دیگر لیبرتی رزرو (Liberty Reserve) بود که در سال ۲۰۰۶ به وجود آمد. این سرویس به کاربران اجازه می‌داد تا پول دلار یا یوروی خود را به لیبرتی رزرو تبدیل کرده و بتوانند آن را آزادانه با دستمزد ۱ درصد بین یکدیگر ردوبدل کنند.
هر دو این شرکت‌ها برای مشارکت در پول‌شویی شهرت داشتند. همین امر سبب شد تا دولت آمریکا هر دو شرکت را تعطیل کند و علاقه و گرایش به استفاده مجدد از پول‌های دیجیتال را افزایش دهد. این امر با معرفی بیت کوین (Bitcoin) در سال ۲۰۰۹ همراه بود. بیت کوین راه جدیدی را در پیش روی افراد قرارداد تا بدون واسطه دارایی‌های خود را مبادله نمایند.
ارز دیجیتال چیست؟
ارزهایی هستند که به‌صورت الکترونیکی ذخیره و منتقل می‌شوند و مبنای آن صفر و یک است. این مفهوم در مقابل واسطه‌های فیزیکی مانند اوراق بانکی یا سکه مطرح می‌شود. ارزهای مجازی و رمز ارزها هر دو نمونه‌های ارز دیجیتال هستند. اما هر ارز دیجیتالی ارز مجازی یا رمز ارز نیست. پول‌های دیجیتال مانند پول‌های فیزیکی برای خرید کالا و خدمات مورداستفاده قرار می‌گیرند. اما می‌توانند به استفاده در مجامع خاص نیز محدود شوند. مثلا می‌توان یک پول مجازی مخصوص یک بازی یا شبکه‌ی اجتماعی داشت.
مزایای ارز دیجیتال چیست؟
- نگهداری و جابه‌جایی آن بسیار راحت‌تر از پول کاغذی است.
- ازآنجایی‌که کار با آن راحت‌تر و سریع‌تر است. درنتیجه استفاده از آن‌ها به کسب‌وکار شرکت‌ها و بنگاه‌های اقتصادی رونق می‌بخشد. حتی در سطح کلان باعث رونق اقتصادی کشورها و تجارت جهانی می‌گردد.
۱۰ نکته‌ی طلایی برای شروع معاملات ارز دیجیتال
۱ـ مفاهیم پایه‌ای ارز دیجیتال را فرابگیرید
مفاهیمی مانند کیف پول، عرضه اولیه سکه، انواع احساسات بازار، پاک کردن، ماینینگ (Mining)، اثبات سهام، نود (Node) یا گره، تحلیل تکنیکال، تحلیل فاندامنتال و… . این لیست می‌تواند بسیار طولانی‌تر شود. اما نگران نباشید اگر وقتتان را سرمایه‌گذاری کنید و یاد بگیرید درنهایت رنج شما به گنج تبدیل می‌شود.
۲ـ مبانی اولیه تحلیل تکنیکال را فرابگیرید
همان قدری که چکش برای نجار مهم است. برای یک معامله‌گر هم آشنایی با تحلیل تکنیکال اهمیت ویژه‌ای دارد.
۳ـ همیشه تحلیل فاندامنتال انجام دهید
در هنگام خرید توکن‌های (Token) مربوط به یک پروژه عاقلانه تصمیم بگیرید. اگر بیش‌ازحد طبیعی و خوب به نظر می‌رسد، احتمالا در واقعیت چنین نیست. جستجو و تحقیق کنید. اگر به مورد مشکوکی رسیدید سرمایه‌گذاری نکنید. در یک‌کلام باید تحلیلی موشکافانه و دقیق انجام دهید.
۴ـ ردپای دیجیتال پروژه را بررسی کنید
توییتر، فیس‌بوک، تلگرام، گیت هاب (GitHub)، خبرنامه‌های ممکن و وب‌سایت‌ها را بررسی کنید. آیا اخیرا به‌روزرسانی شده‌اند؟ اگر هنوز در لیست Coin Market نیست مراقب باشید.
۵ـ بهترین راه تبدیل پول رایج به ارز دیجیتال را پیدا کنید
۶ـ ابزارهای خود را جمع‌آوری کنید
برای مشاهده و تجزیه‌وتحلیل نمودارها می‌توانید از Trading View.com استفاده کنید.
۷ـ امنیت، امنیت و امنیت
همیشه از فاکتورهای ورود دومرحله‌ای (2fa) در حساب‌هایتان استفاده کنید.
۸ـ در یک کیف پول سخت‌افزاری سرمایه‌گذاری کنید
مانند ترزور (Trezore)، لجر (Ledger) یا کیپ کی (KeepKey)
۹ـ صرافی موردعلاقه خود را پیدا کنید
۱۰ـ توییتر را دست‌کم نگیرید
توییتر منبع خوبی برای آگاهی از وضعیت بازار است. بهتر است از آن غافل نشوید.
چگونه در بازار ارز دیجیتال به یک تریدر (معامله‌گر) حرفه‌ای تبدیل شویم؟
۱ـ قبل از به خطر انداختن پول‌هایتان یاد بگیرید
کتاب بخوانید، بپرسید و بعد ریسک کنید. اما بدانید ممکن است ترید کردن یک استعداد ذاتی باشد. ولی این موضوع در ابتدای راه هیچ اهمیتی ندارد. همه‌ی تریدرها در ابتدا معمولی بوده‌اند. همه فکر می‌کنند که از بازار باهوش‌تر هستند. حتی اگر قوانین ارزشمند بازار که در طول سال‌ها به دست آمده‌اند را بدانند بازهم با خودشان می‌گویند: این قوانین در مورد من صدق نمی‌کند. چون من با بقیه فرق دارم.
آیا فکر می‌کنید شما تنها کسی هستید که اشتباهات بقیه را مرتکب نمی‌شوید؟ هیچ‌کسی از اشتباه در امان نیست. تریدرهای تازه‌کار نمی‌دانند که قوانین برای این به وجود آمده‌اند که از آن‌ها محافظت کنند. شاید اگر چند کتاب بخوانید. یا به تریدرهایی که باهوش به نظر می‌رسند گوش دهید. یا یک دوره آموزشی بگذرانید، اوضاع بهتر شود. اما مشکل اینجاست که دانش را نمی‌توان به‌صورت منفعل به دست آورد یا منتقل کرد. دانش باید از طریق تجربه‌ی شخصی به دست آید. وقتی قوانین را درک نمی‌کنید چه اتفاقی می‌افتد؟ بله، خراب می‌کنید.
۲ـ حواستان به قوانین بازار ارز دیجیتال باشد
- بیش‌ازحد ترید نکنید
- میزان سرمایه‌گذاری‌تان روی دارایی‌های مختلف را کم نگه‌دارید.
- نقاط توقف ضرر را در نظر بگیرید.
- تصمیمات لحظه‌ای نگیرید.
- مدیریت هیجانات و احساسات خود را به دست بگیرید.
- بیش‌ازحد از اهرم مالی استفاده نکنید.
- وقتی شروع کردید به ضرر کردن مبلغ تریدتان را کاهش دهید.
- از میزان سرمایه‌ای استفاده کنید که ارزشش را داشته باشد. نه آن‌قدر که اگر بازار چند درصد جابه‌جا شد همه‌چیزتان به فنا برود.
۳ـ از مواجهه با ضرر و زیان در بازار ارز دیجیتال نهراسید
هر تریدری بالاخره در بازار ارز دیجیتال یک ضرر بزرگ فاجعه‌آمیز را تجربه خواهد کرد. نگران نباشید این ضرر همان سکوی پرتاب شماست. اشتباهاتتان را تحلیل کنید و درس بگیرید. هیچ‌چیز را فقط از روی قیمتش قضاوت نکنید. باید بدانید چه چیزهایی جواب می‌دهند و چه چیزهایی نه و بالاخره از یک نقطه شروع کنید و با جدیت ادامه دهید.
۴ـ مدیریت هوشمندانه پول
متوقف کردن ضررها یکی از آن اصول اساسی است که هرکسی باید در این بازار یاد بگیرد. مهم نیست که چقدر بلدید در بازار ترید کنید. به‌هرحال باید بدانید که همیشه احتمال خطا و اشتباه وجود دارد. شما باید به هر قیمتی از پولتان محافظت کنید. پائول تئودور (Paul Tudor) بنیان‌گذار شرکت سرمایه‌گذاری تئودور می‌گوید: «من همیشه به از دست دادن پول در مقابل پول درآوردن فکر می‌کنم. من یک نقطه توقف روحی دارم. اگر قیمت به آن نقطه برسد، تحت هر شرایطی از بازار خارج می‌شوم.» بنابراین اگر معامله بد انجام دادید بلافاصله خارج شوید. چون همیشه می‌توانید کمی بعد دوباره وارد بازار شوید.
۵ـ ترید کرد در بازار ارز دیجیتال یک شغل است
مثل یک شغل رسمی با آن برخورد کنید.
۶ـ نقشه و برنامه داشته باشید و به آن وفادار بمانید.
در معامله‌گری جدی باشید و مدام از این شاخه به آن شاخه نپرید.
۷ـ مدیریت ریسک رکن اصلی موفقیت در بازار ارز دیجیتال است
بهتر است بیش از سه درصد ریسک نکنید. آیا میدانید ریسک‌پذیری در شغل چرا و چه زمانی باید انجام شود؟ گاها یک ریسک شغلی با نابودی کل زندگی شما برابری می‌کند. هرگز با کل دارایی خود وارد این شغل نشوید.
و چند نکته‌ی کنکوری تأثیرگذار:
- تنها از چند ابزار و شاخص برای معامله استفاده کنید.
- از روش‌های میانبر دوری‌کنید.
- احتمالات و شانس پیروزی همیشه مهم است.
- عاشق کار خود باشید و تمام‌وقت برای رشد و یادگیری در تلاش باشید.
- حداقل پنج سال به خودتان وقت بدهید.
- برای خودتان چک‌لیست معاملاتی داشته باشید.
۷ اشتباه مرگبار در بازار ارز دیجیتال
فقط یک معیار برای موفقیت در ترید وجود دارد. یا می‌برید یا می‌بازید. به همین سادگی. یک درست و غلط داریم که هیچ ابهامی هم درباره‌ی آن‌ها وجود ندارد. درست یعنی پول درمی‌آورید و غلط یعنی پول از دست می‌دهید. فقط با تلاش عملی و دست‌به‌کار شدن هر چیزی را در زندگی یاد می‌گیرید. باید تمام چیزهای غیرواقعی و اشتباه را کنار بگذارید و به تحلیل خود بپردازید.
لطفا از خود بپرسید که آیا دچار ترس از دست دادن شده بودید؟ آیا برای مدتی بیش‌ازحد طولانی در مقابل فروش مقاومت کردید؟ آیا وقتی‌که بازار به‌شدت در حال صعود یا سقوط بوده سعی کرده‌اید خرید کنید؟ آیا به‌جای اینکه در پایین‌ترین نقطه خرید کنید در بالاترین نقطه خرید کرده‌اید؟ آیا نقطه فروش اضطراری شما (stop lost) خیلی به نقطه خرید نزدیک بوده است؟ بزرگ‌ترین دشمن تریدرها این است که به خودشان دروغ بگویند. هرکس نقطه‌ضعف‌های مختص به خودش را دارد. شما باید کشف کنید که نقطه‌ضعف‌های شما چیست؟ هیچ‌کس نمی‌تواند این کار را به‌اندازه‌ی خودتان خوب انجام دهد.
۱ـ هرگز فکر نکنید که تحلیل تکنیکال معجزه می‌کند
تحلیل تکنیکال فقط یک ابزار است. راهی برای کسب افتخارات بی‌حدومرز نیست.
۲ـ همه‌چیز را به شکل افراطی پیچیده نکنید
آیا قصد دارید هر الگویی که تاکنون کشف‌شده است را بشناسید؟ پیشنهاد می‌کنیم تمامش کنید! چراکه بیشتر الگوها بی‌معنی هستند. سعی کنید تمرکز خود را صرف یادگیری دقیق الگوهای پایه کنید.
۳ـ وقتتان را صرف طراحی الگوهای خیالی نکنید
تریدرهای تازه‌کار می‌خواهند هزاران الگو حفظ کنند تا بتوانند همه‌جا آن‌ها را پیدا کنند. اگر الگو با نمودار در تناسب نبود سعی می‌کنند به‌زور هم که شده آن را هرجایی جا بدهند.
۴ـ ترجیح دادن نمودارهای کوتاه‌مدت به بلندمدت در بازار ارز دیجیتال
الگوهای بلندمدت برای ترید خیلی آسان‌تر از الگوهای کوتاه‌مدت هستند. زیرا احتمال اینکه الگوهای کوتاه‌مدت خیالی باشند به‌مراتب بیشتر است. اما الگوهای بلندمدت که طی چندین هفته یا یک ماه شکل می‌گیرند وزن بسیار بیشتری دارند. کانال‌ها بهترین دوست و همراه خواندن نمودارها هستند. در یادگرفتن کانال‌ها تا می‌توانید جدیت به خرج دهید.
۵ـ در انجام معاملات دچار افراط‌وتفریط نشوید
بدون شک پول درآوردن هیجان‌انگیز است. اما سعی کنید هرچند هفته یک‌بار یا ماهیانه خرید کنید.
۶ـ از اشتباهات پیش‌بینی‌نشده غافل نشوید
ست کلرمن در کتابش به نام حاشیه امن یک دستورالعمل نهایی ارائه می‌دهد: «برای خودتان حاشیه‌ای را برای اشتباهات پیش‌بینی‌نشده در نظر بگیرید و سعی کنید این حاشیه بزرگ باشد.» توجه کنید حاشیه امنیت وقتی به دست می‌آید که خرید چیزهایی که می‌خواهید روی آن‌ها سرمایه‌گذاری کنید با قیمتی به‌اندازه کافی پایین‌تر از ارزش پایه‌ی آن باشد. تا در برابر خطای انسانی، بدشانسی یا نوسانات شدید در دنیایی که به‌شدت پیچیده است، محافظت شود.
۷ـ با تمام دارایی‌تان وارد بازار نشوید
اگر این کار را بکنید درواقع با دم شیر بازی کرده‌اید.
آیا شما فرد مناسبی برای ورود به بازار ارز دیجیتال هستید؟
شما برای موفق شدن در بازار ارز دیجیتال نیازمند ویژگی‌های شخصیتی به شرح زیر هستید:
صبر و شکیبایی
ممکن است در یک مقطع زمانی سود کنید. نباید از ترس مواجهه با ضرر سریع پول خود را خارج کنید. درواقع نباید با یک سود یا ضرر کوچک پول خود را بیرون بکشید. این‌گونه هرگز به موفقیت چندانی دست پیدا نمی‌کنید. بازار ارز دیجیتال مملو از فراز و نشیب است. برای تحمل این نوسانات باید شاخص روان رنجوری N شما پایین باشد. درغیراین صورت تحت تأثیر احساسات و هیجانات منفی خود تصمیمات غلط خواهید گرفت.
می‌دانیم ترس از دست دادن پول وحشتناک است. وقتی بازار روی خشن خود را به شما نشان دهد، ترس گلوی شما را فشار می‌دهد و شروع می‌کنید به ریختن عرق سرد. اما وقتی به خودتان می‌آیید، می‌بینید که فقط در یک روز یا حداکثر چند روز طی چند معامله‌ی کوچک مدام پولتان را جابه‌جا کرده‌اید. در این میان شما تنها مقدار زیادی پول خرج صرافی‌ها کردید و هیچ‌چیزی هم عایدتان نشده است. هیجانات منفی در ترید به‌شدت معاملات شما را تحت تأثیر قرار می‌دهند. باید بتوانید به شیوه‌ای مطلوب بر اثرگذاری منفی آن‌ها غلبه کنید.
توانایی ریسک‌پذیری
باید بتوانید تغییر را بپذیرید. اگر به دنبال ثبات هستید و با نوسان و تغییر چندان میانه‌ی خوبی ندارید، وارد این کار نشوید. معمولا کسانی که در شاخص گشودگی به تجربه O نمره‌ی پایینی دارند، توانایی کمتری در تحمل نوسانات و تغییرات دارند.
نظم ذهنی
در بازار ارز دیجیتال داشتن نظم ذهنی بسیار مهم است. داشتن تفکر منطقی و مدیریت‌شده لازمه‌ی ورود به این بازار است تا بتوانید معاملات موفق داشته باشید. برخورداری از شاخص وظیفه‌شناسی C بالا در تست نئو تضمین‌کننده نظم ذهنی شماست.
قدرت تحلیل، آینده‌نگری و مدیریت سرمایه
اکثر افراد داستانی درباره پادشاه وال‌استریت شنیده‌اند و آن‌ها هم به امید اینکه بالاخره بتوانند بارشان را ببندند وارد بازار شده‌اند. اما چند نفر از شما مخاطبان عزیز از خود می‌پرسید که آیا شایستگی‌های لازم برای ورود به این شغل را دارید؟ لطفا بدون شناخت صحیح توانمندی و ویژگی‌های شخصیتی خود وارد هیچ کاری نشوید. زیرا نه‌تنها در آن جایگاه ماندگار نمی‌شوید. بلکه ازنظر روحی، جسمی و مالی آسیب خواهید دید. اگر نمره‌ی بالایی در شاخص وظیفه‌شناسی تست نئو بیاورید. می‌توان به وجود قدرت تحلیل گری و مدیریت در شما امیدوار بود.
قدرت تصمیم‌گیری هوشمندانه
مهم است بتوانید زود تصمیم بگیرید. وگرنه ممکن است تمام پول و سود دریافتی خود را از دست بدهید. گاهی برخی افراد تحت‌فشار نمی‌توانند درست تصمیم بگیرند. مانند آهویی که نور چراغ‌قوه‌ای رویش افتاده باشد. می‌دانند دارند ضرر می‌کنند. اما درست در لحظه‌ای که باید کاری انجام دهند. ذهنشان قفل‌شده و نمی‌توانند تصمیم بگیرند. اینجاست که باید خود را بهتر بشناسید و درک دقیق‌تری از قدرت تصمیم‌گیری، احساسات، روان رنجوری و … داشته باشید. راه‌حل پی بردن به وجود این ویژگی‌های شخصیتی ضروری آن‌هم به شکلی اصولی و دقیق انجام تست پنج عامل شخصیتی نئو (NEO) است.
چرا اکثر معامله گران در بازار ارز دیجیتال دوام نمی‌آورند؟
در ترید و معاملات ارز دیجیتال یکی از جالب‌ترین مباحث (محرک تصادفی) است. محرک تصادفی زمانی رخ می‌دهد که یک معامله‌گر تازه‌کار از یک روش خاص، در معامله به سود می‌رسد. درصورتی‌که لزوما علت کسب سود، استفاده از آن روش بخصوص نبوده است. یا اینکه یک تریدر ماهر تصادفی ضرر می‌کند. درحالی‌که تحلیل‌ها و استراتژی او اشتباه نبوده‌اند. پس تریدر تازه‌کار فکر می‌کند روش درستی را برگزیده و به تدبر و تعقل خود می‌بالد ولی درنهایت ضرر زیادی را متحمل می‌شود. از سوی دیگر معامله‌گر ماهر که تحلیلش درست بوده است. اما مثلا بازار به خاطر دست‌کاری، تغییر روند داده و او ضرر می‌کند. این تریدر با فکر اینکه تا به اینجا به‌طور کل در اشتباه بوده، برنامه و روش درست تحلیل خود را عوض می‌کند.
این اصلی‌ترین دلیل ضرر کردن تریدرها در بازار ارز دیجیتال است. درواقع اگر افراد بتوانند درست تحلیل کنند و تصمیم هوشمندانه بگیرند و از تکنیک‌هایی کاربردی برای تقویت مهارت حل مسئله خود بهره ببرند. درصد این خطا به طرز قابل‌توجهی کاهش می‌یابد.
معامله در بازار ارز دیجیتال با معامله در بورس چه تفاوت‌هایی دارد؟
- زمان انجام شدن مبادلات ارز دیجیتال هرگز نمی‌خوابد. ارز دیجیتال شب و روز و تعطیلی و غیر تعطیلی ندارد. ولی بازار بورس از ساعت ۹:۳۰ صبح شروع به کار می‌کند و نهایتا تا ساعت ۱۶ ادامه می‌یابد.
- سهام باثبات‌تر است. البته بدون ریسک و خطر نیست.
- در استراتژی‌های معاملاتی و ارزش‌گذاری با یکدیگر تفاوت دارند.
سخن آخر
همیشه با مقدار پولی در بازار ارز دیجیتال سرمایه‌گذاری کنید که اگر تمام آن‌هم از بین رفت، مشکلی در زندگی شما ایجاد نشود. همچنین اگر طبق قاعده کلی بازار با دید بلندمدت سرمایه‌گذاری کنید، ریسک شما کاهش خواهد یافت. زیرا تاریخچه این بازار نشان می‌دهد که سرمایه‌گذاران بلندمدت برنده میدان هستند. به شرطی که روی پروژه‌های درستی سرمایه‌گذاری شود. امیدوارم این مقاله بتواند به شما در موفقیت بیشتر در این بازار پرهیجان و رقابتی کمک کند.
